Wallety jsou registrovany k jednotlivym lidem. Rika se jim "bankovni ucty". Musou to chtit sledovat, sleduji toho cim dal vic, ale neumi ty data vyhodnocovat. Zatim. A k tomu aby je umeli vyhodnocovat nepotrebuji nejaky blochchain ucty, aby si hrali na decentralizaci, ktera bude dal centralizovana. Proste prece muzou zrusit banky rovnou a vsem udelat ucty u centralni banky ne, doprdele. To je prece elektronicka mena, ktera v jedny databazi taky setri lesy, dokonce vic, protoze spotrebovava min elektriny nez nejaky uplne nesmyslny blockchain. Distribuovat neverejne tam taky muzes, kdybys chtel (coz nikdo nechce zadny dsitribuce penez primo spotrebitelum a nema to s blockchainem nic spolecnyho).
Podle nejakejch informaci z netu je cinskej plan to udelat za pomoci komercnich bank, kde vlada jim bude pridelovat penize a oni je budou dale distribuovat a vest ucty. Obejiti komercnich bank se asi opravdu konat nebude, jak rikas, bylo by to nerealne.
Co se tyce soucasne situace, nevim o tom, ze by nejaky financni urad, vlada ci nejaky soucasny centralizovany ledger byl sam od sebe schopny monitorovat ucty subjektu u bank. Mam za to, ze musi mit zakonne povoleni, aby mu banky davaly informace o konkretnich uctech kvuli konkretnim duvodum. Oproti tomu, jak si to predstavuju s ciste elektronickou menou s centralnim ledgerem, tak stat bude moci nahlizet jednotlive ucty vedene u bank kdykoliv a komukoliv a k tomu budou mit zaroven banky za ty to ucty stejnou odpovednost, jako maji dnes - tzn. monitorovani stejnych veci, jako monitoruji dnes - KYC a AML. Tzn. byla by tam vyhoda pro stat v tomto smyslu pricemz funkce bank by zustala zachovana. Asi zrejme tam nejde o to mit plne technologicky vyvinuty blockchain, ale spis o to mit lepsi nastroj na kontrolu a buzeraci lidi.

Jaka vyhoda ze banky nebudou moct pujcovat z penez, ktere nemaji? Fractional banking, je preci vyhoda pro stat. Na tom je moderni stat postaven. To, aby banky nemohly pujcovat penize, co nemaji (coz je teda zase kospirativni zkratka, ale budiz), je prece konec statu. Ve chvili, kdyz jediny penize jsou monetarni baze (a v tyhle chvili uz fakt nevim estli se tu bavim s retardama co vubec vedi ty veci aniz by je googlovali a ja se pak bavil s nejakym excerptem wikipedie), tak proste nemas zadnej polstar v ekonomice. Takze nabidka penez jsou jen ty vytisteny penize, ktery se okamzite projevi v inflaci a hyperinlace je jistota. To vazne myslis, ze staty jako chteji totalni rozvrat hospodarstvi, revoluce atd? Dale stat, kterej by neprovadel fractional banking je v jasny nevyhode proti tem, co ho provadeji. Je to trochu takovy veznovo dilema, ze mozna mooooozna, kdyby vsichni neprovadeli fractional banking a zaroven by byli naprosto konzervativni v hospodarsky politice, tak na tom budou vsichni lip. Ale to se nikdy nestane, protoze prave to veznovy dilema a vyplatni matrice smeruje tam, ze kdyz jeden stat zacne ten fractional banking delat, tak ho musi delat vsichni, protoze ty nove generovany penize, co se neprojevuji v inflaci tak brutalne jako ty rovnou vytisteny, daji tomu statu prevahu napriklad v nakupu zbrani. Tohle je duvod proc tu je fractional banking a proc tu vzdycky bude (byt jako underlying asset misto prapuvodniho zlata se muze vratit treba BTC - pokud mi tu budes psat ze za zlatyho standardu nebyl fractional banking, tak nejen ze ti dam ban, ale jeste ti smazu ucet, vytisknu ho na papir, utru si s nim prdel a spalim ho; protoze uz jsem o tom zde psal asi 10x, ze to "pujcovani penez, ktere nekdo nema" se plne rozvinulo v letech, kdyz zlato byly prave ty penize a rad bych se jaksi v debate s lidma uz posunul trochu dal - zatim to vypada ze vsichni spis kolektivne retarduji z poslocuhani podcastu a YT).
Ja se omlouvam, ze moje ekonomicke znalosti jsou na urovni vesnickeho idota - snazim se to zlepsit.
Nemyslel jsem to tak, ze by banky prestaly provadet fractional banking. Je mi znamo, ze je to hnacim motorem kapitalismu a cetl jsem i nazor, ze diky tomu jsou USA tam hospodarsky vepredu, protoze jsou nejvice zadluzene.
Jde o to ze mnozstvi pujcovanych penez bankami by bylo snaze kontrolovatelene a dalo by se tak predejit silenemu pujcovani (btw zrovna o tom vysel pekny clanek- o leveraged loans https://medium.com/the-atlantic/the-...bcc85ec961---- ).